گردش مالی حساب بانکی چیست؟

با سلام خدمت دوستان عزیز و استاد صدرایی گرامی سوالی که بنده داشتم اینه که شرکت ما میخواد درخواست تسهیلات بده بانک و مدیر عاملم خواسته در نامه درخواست تسهیلات گردش حساب بانکیمون رو اعلام کنم. حالا سوال بنده اینه که گردش سالانه یک حساب بانک آیا مانده حساب بانک در روز انتهایی سال هست یا فرمول خاصی داره ؟